Informe 2024 revela avances en amenazas pero persisten vulnerabilidades internas; Banreservas critica excesos en prevención
La República Dominicana sigue en riesgo medio alto de lavado de activos por debilidades como corrupción y narcotráfico, según la Evaluación Nacional de Riesgos 2024 presentada por la UAF, que también destacó 123 condenas y miles de millones incautados.
La directora de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), Aileen Guzmán Coste, presentó este martes los resultados de la Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo 2024 durante el cuarto Congreso Contra el Lavado de Activos, organizado por Banreservas. El informe señala que el nivel de amenaza por lavado de activos se redujo en comparación con el período 2010-2014, cuando era alto, pero la vulnerabilidad se mantiene media alta debido a factores internos como la corrupción, el narcotráfico y el contrabando.
Guzmán Coste indicó que la corrupción pública tiene un nivel de amenaza alto sobre el riesgo ético, económico y empresarial. Entre 2015 y 2020 se investigaron 616 casos de lavado de activos, con 4,965.8 millones de pesos incautados, 1,860 millones decomisados por sentencia y 123 condenas. Las tipologías más frecuentes en corrupción fueron pagos sin respaldo documental, contratos sobrevaluados o ficticios, testaferros en nómina y uso de asociaciones sin fines de lucro como pantalla, lo que evidencia normalización de malas prácticas y distorsión de la competencia.
La evaluación identificó como principales amenazas el narcotráfico (47.1% de los casos), la corrupción pública con desvío estructural de fondos, el delito tributario con evasión y simulación fiscal, las fintech y criptoactivos sin regulación, y los juegos de azar, cooperativas y dealer. Estos hallazgos subrayan la necesidad de fortalecer los controles y la cooperación internacional para mitigar el riesgo reputacional del país.
El presidente ejecutivo de Banreservas, Leonardo Aguilera, criticó que las entidades financieras, en su rol de prevención, se dediquen a ‘fastidiar’ a empresarios reconocidos y con trayectoria transparente. ‘Prevenir no es incordiar’, afirmó Aguilera, quien cuestionó que se investigue a un empresario por realizar un depósito o transferencia. ‘El origen de los fondos, ahí es lo fundamental’, concluyó.
