JMMB refuerza controles tras detectar cuenta falsa; gremio bancario reporta RD$473 millones en pérdidas en 2024
La detección de una cuenta falsa en Facebook por parte de JMMB y su rápida eliminación sin clientes afectados evidencian la creciente amenaza del fraude digital en República Dominicana, donde la Policía Cibernética apresó a 148 personas en 2025 y las pérdidas bancarias por fraude alcanzaron los RD$473 millones en 2024.
El equipo técnico de JMMB identificó hace unas semanas una cuenta falsa en Facebook que suplantaba su identidad para promocionar falsas oportunidades de inversión. La entidad gestionó la denuncia y logró la eliminación del perfil, sin reportar clientes afectados. «Esta experiencia evidencia la importancia del monitoreo preventivo y de una gestión oportuna de los riesgos digitales», señaló Sheldon Scott, Gerente de Sistemas de Seguridad de la Información de la firma.
El fraude digital es una tendencia al alza en el país. Solo en 2025, la Policía Cibernética apresó a 148 personas por estafas, transferencias fraudulentas, sextorsión, phishing y otros delitos tecnológicos. La Superintendencia de Bancos observó en 2021 un incremento del 147.9% en pérdidas netas por fraude con tarjeta de crédito respecto al año anterior, y para 2024 las pérdidas sumaron RD$473 millones, un 9% menos que en 2023, pero una cifra que confirma la persistencia del problema.
Las modalidades incluyen el phishing (correos, SMS y páginas falsas que imitan a bancos), el vishing (llamadas telefónicas fraudulentas) y las pasarelas de pago falsas. Los inversionistas también son blanco de engaños con productos inexistentes y falsos asesores. JMMB ha reforzado sus controles de protección de información, validación de identidad, restricción de accesos a datos sensibles y campañas de educación digital.
Natalia Campos, Gerente de mercadeo creativo, recomienda no compartir claves ni códigos de verificación, revisar enlaces antes de hacer clic, evitar redes WiFi desconocidas, activar la verificación en dos pasos, mantener dispositivos actualizados y usar solo canales oficiales. La entidad colabora con la Superintendencia de Bancos, el Banco Central y la Superintendencia del Mercado de Valores para cumplir con los requerimientos regulatorios y fortalecer la seguridad de las operaciones.
